دخل بنك «جيفريز فاينانشيال غروب» لأول مرة سوق «الائتمان الخاص» في السعودية، بقيادة صفقة تمويل بقيمة 125 مليون دولار لشركة التمويل الناشئة «إيراد (Erad)».
وقدم بنك الاستثمار والمستثمر المشارك «تشانيل كابيتال» تسهيلات مالية مدعومة بالأصول وقابلة للتوسع؛ مما يمكّن «إيراد» من توسيع إقراضها للشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية عبر منصتها، وفق بيان الشركة التي مقرها الرياض.
ومن خلال صفقة تمويل «إيراد»، ينضم «جيفريز» إلى قائمة من أبرز بنوك «وول ستريت» التي تسعى وراء فرص الائتمان الخاص في المملكة ومنطقة الخليج.
وقال «جيفريز» إن هذه الاتفاقية تأتي لتستفيد من النمو القوي الذي حققته «إيراد»، والذي تجاوز 6 أضعاف على أساس سنوي، وتأمين أكثر من 700 مليون دولار من طلبات التمويل.
وتوفر تسهيلاتُ التمويل القابلة للتوسع هذه قدرةً كبيرة على تلبية الطلب المتنامي من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية وبقية دول الخليج.
وستُنشر الأموال المخصصة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في السعودية من خلال صناديق التمويل المباشر المرخصة من «هيئة السوق المالية»، وتديرها شركة «إيراد بارتنرز كابيتال»، وفق بيان صادر عن «إيراد».
وصرح سالم أبو حمور، الشريك المؤسس لـ«إيراد»: «تمثل شراكتنا مع (جيفريز) لحظة تحولية لتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة. من خلال دمج التمويل مباشرة في علاقات الموردين والمنصات القائمة، نجعل رأس المال العامل متاحاً بسهولة كأي معاملة دفع».
وأضاف أن «الدعم من الجهات التنظيمية، و(جيفريز)، و(تشانيل كابيتال)، يوضح الأهمية الاستراتيجية للتمويل البديل في دعم هدف المملكة لنمو المؤسسات الصغيرة والمتوسطة».
تُمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة ركيزة جهود التنويع الاقتصادي في دول «مجلس التعاون الخليجي»؛ إذ تُساهم بنحو 50 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي الإقليمي، وتُوظف ثلثي القوى العاملة.
ورغم دورها المحوري في تحقيق أهداف «رؤية 2030»، والتحولات الاقتصادية الأخرى في دول الخليج، فإن هذه الشركات تواجه فجوة تمويلية كبيرة تبلغ 250 مليار دولار؛ مما يحد من إمكانات نموها، وفق البيان.
دخول «جيفريز» والنمو المستقبلي لـ«إيراد»
من جهته، قال مارك كولير، المدير الإداري في «جيفريز»: «نحن فخورون بالعمل مع (إيراد) وفريق (تشانيل) في أحد حلولنا الأولى للتمويل المدعوم بالأصول بدول (مجلس التعاون الخليجي). تمثل شراكتنا مع (إيراد) خطوة مهمة إلى الأمام في خلق وصول سلس لرأس المال للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الخليج».
كما أكد يوهان نيسر، الرئيس التنفيذي للاستثمار في «تشانيل كابيتال»، على أن الشراكة تأتي استمراراً لـ7 سنوات من التمويل المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في المنطقة، معبراً عن حماس شركته لدعم تطلعات «إيراد».
تعتزم «إيراد» التوسع في قطاعات ومنتجات متعددة، بما في ذلك منتجات التمويل المدمج التي تتيح للموردين والمنصات التجارية تقديم حلول تمويل متكاملة في نقطة البيع.
ويطبَّق هذا النموذج بالفعل مع شركاء استراتيجيين؛ بمن فيهم موردو منتجات الرعاية الصحية والأغذية والمشروبات في السعودية والإمارات.
